Обзор

Антифрод в Digital Banking Platform - это отдельный сервис,
работающий совместно с Operation Server. Операционный
сервер исполняет операции и контролирует их параметры.
Сервис антифрода будет вызван для типа операций,
предполагающих риск возникновения мошенничества. Сервис
позволяет реализовать как интеграцию с любым сторонним
решением антифрода, так и анализ параметров операции на
базе собственного функционала.Сервис антифрода представляет
из себя цепочку модулей обработки операций, каждый из которых
может проверять операцию на те или иные условия. При
необходимости может быть выполнен запрос в любую стороннюю
систему или БД. По результатам их выполнения операция будет
исполнена или завершится со статусом «подозрение на фрод».
Далее она может быть отвергнута или направлена на ручной
разбор.
Определение
Обзор

White list

Обработчик с функцией white list. Если параметры операции
соответствуют данным, сохраненным в white list, то такая
операция отправляется на исполнение или переходит к
следующему обработчику в цепочке.

White list
White list

Black list

Обработчик с функцией black list. Если параметры операции
соответствуют данным, сохраненным в black list, то такая
операция считается фродом и получает статус «отвергнут,
подозрение на фрод».
В случае, если операция попадает в статус «подозрение на
фрод», ее параметры могут автоматически заноситься в
специальный черный список, по которому контролируются
все последующие операции. Это позволяет в процессе
накопления данных «обучать» систему.
Black list
Black list

Контроль набора
параметров операции
с весовыми
коэффициентами

Сервис антифрода позволяет сравнивать набор параметров
платежа на предмет соответствия их комбинации заданному
образцу . По результатам сравнения принимается решение
о продолжении исполнения или признании платежа
подозрительным. На основании данной
функциональности был реализован специальный обработчик,
который позволяет предотвратить мошеннические действия
(рыбалка, склейка частей банкнот разных номиналов, новые
типы фальшивок) при приеме платежей на устройствах само-
обслуживания. Практика показывает, что в некоторых случаях купюроприемник принимает сомнительную банкноту, но выдает
предупреждение. Анализ таких предупреждений по каждой банкноте в сочетании с другими параметрами операции (получатель
платежа, номинал банкноты и другие) в большинстве случаев позволяет предотвратить такой тип мошенничества.
Контроль набора параметров операции с весовыми коэффициентами
Контроль набора

Контроль по сумме
за период

Данная функциональность позволяет купировать риски
мошенничества за счет анализа нетипичных оборотов за
период времени. Оборот за период может анализироваться
в разрезе точки приема платежей, конкретного аккаунта,
получателя платежа и других параметров операций или
системы в целом. Так, например, данная функциональность
позволяет исключить вывод на однин аккаунт большого
количества мелких сумм.

 

Контроль по сумме за период
Контроль периода

Контроль операций
отдельных клиентов

На базе встроенного антифрода могут быть настроены
различные сценарии, выявляющие необычную клиентскую
активность. Например, значительный оборот на нового
контрагента или нетипичная для клиента география
совершения операции.
Контроль операций отдельных клиентов
Контроль операций

Преимущества

Высокая производительность

Высокая производительность

Сервис антифрода спроектирован так, что он может обработать все платежи, проходящие через операционный сервер.

Настройка любых правил из интерфейса

Настройка любых правил из интерфейса

Все настройки выполняются из интерфейса приложения Operation Studio.

Расширяемая функциональность

Расширяемая функциональность

Предусмотрен простой механизм интеграции к сторонним системам антифрода. Функциональность сервиса антифрода также легко наращивается путем добавления новых модулей обработки операций.

Быстрое развертывание

Быстрое развертывание

За счет поставки «из коробки» сервис антифрода начинает отслеживать основные виды мошенничества практически одновременно с запуском остальной функциональности платформы.

>

Демодоступ к бэкофису

Демонстрацию бекофисных приложений наши сотрудники, как правило, проводят удаленно.
Показ функционала тех или иных компонентов системы может быть выполнен после согласования сценариев и технических условий. Дополнительно может быть предоставлена техническая документация.
Для предоставления доступа заполните, пожалуйста, форму. Наш сотрудник свяжется с Вами.